Ein guter Golf-Pro analysiert den Status Quo und ermöglicht neuen Schwung. Sein Pendant bei der Vermögensverwaltung ist das Private Banking und Wealth Management der DekaBank.
Gute Golfer wissen, wo sie Hilfe finden. Kompetente Golf-Pros lösen Probleme im Schwung und geben Vertrauen in die eigenen Fähigkeiten. Bei der Vermögensanlage schaffen Anlageexperten Klarheit bei Unsicherheiten und justieren gemeinsam mit Anlegerinnen und Anlegern Stellschrauben so, dass das Depot zu den persönlichen Zielen und Anforderungen passt.
„Irgendwann komme ich an einen Punkt, an dem der Schwung weg ist, sich alte Fehler einschleichen und ich Hilfe von außen suchen sollte – das gilt im Sport wie auch bei der Geldanlage„, sagt Britt Grüner, Regionalleiterin Private Banking Vertrieb Mitte. „Dann ist eine Standortbestimmung gefragt, die mir zunächst Transparenz und dann neue Impulse bringt“.
PORTFOLIO ANALYSIEREN UND OPTIMIEREN
„In enger Abstimmung mit den Beraterinnen und Beratern der Sparkasse analysieren wir vom Private Banking und Wealth Management der DekaBank das Portfolio, skizzieren die strukturelle Zusammensetzung und optimieren es im Sinne der Wünsche und Herausforderungen der Kunden,“ so Grüner. Dabei geht es in erster Linie um die Herstellung professioneller Transparenz, die Betrachtung des Wertpapiervermögen sowie eine Standortbestimmung. Zudem werden Ertragsperspektiven und Risikoparameter ermittelt. Wichtig sei auch, sogenannte Klumpenrisiken aufzudecken, die Konzentration auf z.B. bekannte heimische Aktien oder auf Branchen, in denen Anleger selbst aktiv sind.
Britt Grüner, Regionalleiterin Private Banking Vertrieb Mitte
ABWÄGUNG ZWISCHEN RENDITE UND RISIKO
Was im Golfsport die Suche nach mehr Präzision oder Länge sein kann, findet sich bei der Vermögensanlage in der Abwägung zwischen Rendite und Risiko.
„Gemeinsam mit den Anlegern wird versucht, individuelle Vorstellungen von Rendite und Risiko zu bestimmen und auch zu simulieren“, erklärt Britt Grüner. Ein Abgleich mit den aktuellen und zukünftigen Kapitalmarkterwartungen wird durch eine zusätzliche Szenario-Analyse ergänzt.
Am Ende ist es wie auf der Range ein Zusammenspiel aus Experten und Kunden. Wie der Pro mit seiner Erfahrung in Trainingsmethodik und Schwungoptimierung verfügt auch Deka Private Banking und Wealth Management über eine umfangreiche Plattform für hochwertige Dienstleistungs- und Produktlösungen, die die Umsetzung der Depot-Analyse und -Optimierung ermöglicht.